信用卡套現(xiàn)危害大，這4個特征易被認定為套現(xiàn)！
日期：2020-12-16 11:26:33 / 人氣：0 / 標(biāo)簽：山東匯久信息技術(shù)有限公司
信用卡套現(xiàn)危害大，這4個特征易被認定為套現(xiàn)！
信用卡套現(xiàn)常見方式有3種：
1、虛假交易，跟一些商家合作通過虛假交易進行套現(xiàn)的方式。
2、通過一些網(wǎng)上支付通道進行套現(xiàn)。
3、POS機套現(xiàn)。?
01放任信用卡套現(xiàn)會有哪些風(fēng)險
信用卡是用來滿足居民消費信貸需求的重要方式之一。值得注意的是，信用卡套現(xiàn)資金主要流入房地產(chǎn)、股市等投資領(lǐng)域，這違背了銀行發(fā)放信用卡的初衷，更會導(dǎo)致監(jiān)管統(tǒng)計信息失效，產(chǎn)生過度授信，造成貸款市場不合理膨脹，如果不加針對信用卡套現(xiàn)亂象，銀監(jiān)系統(tǒng)正不斷加強監(jiān)管，嚴查資金違規(guī)流入樓市股市。銀監(jiān)系統(tǒng)已經(jīng)下發(fā)系列文件，嚴控綜合消費貸款、個人經(jīng)營性貸款、信用卡透支等資金用于購房、炒股等。?
02哪些特征會被認定為信用卡套現(xiàn)?
信用卡套現(xiàn)主要有4個特征：
03個人利用信用卡非法套現(xiàn)有什么后果?
銀行在發(fā)現(xiàn)持卡人有套現(xiàn)行為時，會對持卡實行降額、封卡處理，甚至影響到個人征信記錄。如果存在金額較大的惡意透支行為，將被追究刑事責(zé)任，依照刑法以信用卡詐騙罪定罪處罰。
作者：山東匯久信息技術(shù)有限公司
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